Axenora Strategic Services N.V.:n AML-käytäntö
Viimeksi päivitetty: 22.10.2024
Talletuksia ja nostoja varten.
SlottiMonsteri AML:n rahanpesun vastainen käytäntö.
Johdanto
SlottiMonsteri operoi Axenora Strategic Services N.V., jonka toimisto sijaitsee osoitteessa Zuikertuintjeweg Z/N, (Zuikertuin Tower), Curaçao. Yrityksen rekisterinumero on 164834
AML-politiikan tavoite:
Pyrimme tarjoamaan korkeimman suojan kaikille käyttäjillemme ja asiakkaillemme SlottiMonsteri, jotta kolmivaiheinen tilin vahvistus tehdään asiakkaidemme henkilöllisyyden varmistamiseksi. Syynä tähän on todistaa, että rekisteröityneen henkilön yksityiskohdat ovat oikeat ja käytetyt talletustavat eivät ole varastettuja tai jonkun muun käytössä, mikä luo yleiset puitteet rahanpesun torjuntaan. Otamme myös huomioon, että kansallisuudesta ja alkuperästä riippuen on suoritettava erilaisia turvallisuusmittauksia maksutapoihin ja nostoihin liittyen.
SlottiMonsteri ottaa käyttöön myös kohtuulliset toimenpiteet ML-riskin hallitsemiseksi ja rajoittamiseksi, mukaan lukien asianmukaisten keinojen osoittaminen.
SlottiMonsteri on sitoutunut korkeisiin rahanpesun estämisen standardeihin (AML) EU:n ohjeiden mukaisesti ja vaatii johtoa ja työntekijöitä noudattamaan näitä standardeja estääkseen palvelujensa käytön rahanpesutarkoituksiin.
SlottiMonsteri AML-ohjelma on suunniteltu yhteensopivaksi:
EU : "Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2015/849, annettu 20 päivänä toukokuuta 2015, rahoitusjärjestelmän rahanpesutarkoituksiin käyttämisen estämisestä"
EU : "Asetus 2015/847 varojen siirtoihin liittyvistä tiedoista"
EU: Erilaisia säännöksiä, joissa määrätään sanktioita tai rajoittavia toimenpiteitä henkilöitä vastaan ja vientikielto tietyille tavaroille ja teknologialle, mukaan lukien kaikki kaksikäyttötuotteet
BE: "Laki, annettu 18 päivänä syyskuuta 2017, rahanpesun estämisestä, käteisen käytön rajoittamisesta
Rahanpesun määritelmä
Rahanpesu ymmärretään seuraavasti:
Omaisuuden, erityisesti rahan, muuntaminen tai siirto tietäen, että omaisuus on peräisin rikollisesta toiminnasta tai sellaiseen toimintaan osallistumisesta, tarkoituksena salata tai naamioida omaisuuden laiton alkuperä tai auttaa sellaisia henkilöitä, jotka ovat osallisena tällaisen toiminnan suorittamiseen, välttämään kyseisen henkilön tai yrityksen toiminnan oikeudelliset seuraukset;
Omaisuuden todellisen luonteen, lähteen, sijainnin, sijoituksen, liikkumisen, siihen liittyvien oikeuksien tai omistusoikeuden salaaminen tai naamiointi tietäen, että omaisuus on peräisin rikollisesta toiminnasta tai sellaiseen toimintaan osallistumisesta;
Omaisuuden hankkiminen, hallussapito tai käyttö, kun tiedetään vastaanottohetkellä, että tällainen omaisuus on peräisin rikollisesta toiminnasta tai avustamisesta tällaisessa toiminnassa;
Osallistuminen, sitoutuminen, syyllistyminen ja auttaminen, yllyttäminen, helpottaminen ja neuvominen edellisissä kohdissa tarkoitettuihin toimiin.
Rahanpesua pidetään rahanpesuna myös silloin, kun pestävän omaisuuden synnyttäneet toimet on suoritettu toisen jäsenvaltion tai kolmannen maan alueella.
SlottiMonsteri AML:n organisaatio:
AML-lainsäädännön mukaisesti SlottiMonsteri on nimittänyt "korkeimman tason henkilöt" ML:n ehkäisyyn: Axenora Strategic Services N.V.:n koko johto on vastuussa.
Lisäksi AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) on vastuussa AML-politiikan ja -menettelyjen täytäntöönpanosta järjestelmässä.
AMLCO on suoraan yleisen johdon vastuulla:
AML-käytäntöjen muutokset ja toteutusvaatimukset:
Jokainen merkittävä muutos SlottiMonsteri-sivuston AML-käytäntöön edellyttää Axenora Strategic Services N.V.:n yleisen johdon ja rahanpesun vastaisen valvontaviranomaisen hyväksyntää.
Kolmivaiheinen vahvistus:
Vaiheen yksi vahvistus:
Jokaisen käyttäjän ja asiakkaan on suoritettava vaiheen yksi varmistus tehdessään nostoja. Mitä tulee maksutavan valintaan, maksun suuruuteen, noston summaan, noston valintaan ja käyttäjän/asiakkaan kansallisuuteen, ensimmäinen vaihe on tarkistettava. Vaiheen yksi vahvistus on asiakirja, joka käyttäjän/asiakkaan on täytettävä itse. Seuraavat tiedot on täytettävä: etunimi, toinen nimi, syntymäaika, vakituinen asuinmaa, sukupuoli ja täydellinen osoite.
Vaiheen kaksi vahvistus:
Vaiheen kaksi vahvistus on tehtävä jokaisen käyttäjän, joka tallettaa yli 2000 euroa (kaksi tuhatta euroa) tai nostaa minkä tahansa summan. Kunnes vaiheen kaksi vahvistus on suoritettu, nosto, tippi tai talletus pidätetään. Vahvistusvaihe johtaa käyttäjän tai asiakkaan alasivulle, jonne hänen on lähetettävä todistus henkilöllisyydestä. Käyttäjän/asiakkaan tulee tehdä kuva henkilöllisyystodistuksestaan. Kun paperiliitin, jossa on kuusinumeroinen satunnaisesti luotu numero, on hänen henkilöllisyystodistuksensa vieressä: Vain virallista henkilöllisyystodistusta voidaan käyttää henkilöllisyyden vahvistamiseen, maasta riippuen hyväksytyt henkilötodistukset voivat vaihdella.
Lisäksi tarkistetaan sähköisesti, ovatko ensimmäisen vaiheen varmennuksessa täytetyt tiedot oikein. Sähköinen tarkistus varmistaa kahden eri tietopankin kautta varmistaakseen annettujen tietojen vastaavuuden täytetyn asiakirjan ja henkilöllisyystodistuksen nimen välillä:
Jos elektroninen testi epäonnistuu tai se ei ole mahdollista, käyttäjän/asiakkaan on lähetettävä todiste nykyisestä asuinpaikastaan. Tähän vaaditaan valtion myöntämä rekisteröintitodistus tai vastaava asiakirja.
Kolmannen vaiheen vahvistus:
Kolmannen vaiheen vahvistus on suoritettava jokaisen käyttäjän, joka tallettaa yli 5000 dollaria (viisi tuhatta dollaria) tai kotiuttaa yli 5000 dollaria (viisi tuhatta dollaria) tai lähettää toiselle käyttäjälle yli 3000 dollaria (kolme tuhatta dollaria). Kunnes vaiheen kolme vahvistus on suoritettu, nosto, tippi tai talletus pidätetään. Vaiheessa 3 käyttäjältä/asiakkaalta kysytään varallisuuden lähdettä.
Asiakkaan tunnistaminen ja vahvistus (KYC)
Asiakkaiden muodollinen tunnistaminen kauppasuhteita solmittaessa on elintärkeä tekijä sekä rahanpesua koskevien määräysten että KYC-politiikan kannalta.
Tämä tunnistaminen perustuu seuraaviin perusperiaatteisiin:
Kopio passistasi, henkilökortistasi tai ajokortistasi, joka näkyy yhdessä käsinkirjoitetun muistiinpanon kanssa, jossa mainitaan kuusi satunnaisesti luotua numeroa. Lisäksi tarvitaan toinen kuva, jossa on käyttäjän/asiakkaan kasvot. Käyttäjä/asiakas voi hämärtää kaikki tiedot paitsi syntymäajan, kansalaisuuden, sukupuolen, etunimen, toisen nimen ja kuvan. Turvatakseen heidän yksityisyytensä.
Huomaa, että henkilötodistuksen kaikkien neljän kulman on oltava näkyvissä samassa kuvassa ja kaikkien yksityiskohtien on oltava selvästi luettavissa yllä mainittuja lukuun ottamatta. Saatamme tarvittaessa kysyä kaikkia yksityiskohtia.
Työntekijä voi tarvittaessa tehdä lisätarkastuksia tilanteen mukaan.
Todiste osoitteesta:
Osoitteen todistaminen tapahtuu erilaisten sähköisten tarkastusten kautta, jotka käyttävät kahta eri tietokantaa. Jos elektroninen testi epäonnistuu, käyttäjällä/asiakkaalla on mahdollisuus toimittaa todistus manuaalisesti.
Äskettäin rekisteröityyn osoitteeseesi lähetetty sähkölasku, joka on lähetetty viimeisten 3 kuukauden aikana, tai virallinen asiakirja, joka todistaa asuinvaltiosi.
Jotta hyväksyntäprosessi olisi mahdollisimman nopea, varmista, että asiakirja lähetetään selkeällä resoluutiolla, jossa asiakirjan kaikki neljä kulmaa ovat näkyvissä ja kaikki teksti on luettavissa.
Esimerkiksi: sähkölasku, vesilasku, tiliote tai mikä tahansa sinulle osoitettu viranomaisen kirje.
Työntekijä voi tarvittaessa tehdä lisätarkastuksia tilanteen mukaan.
Rahojen lähde
Jos pelaaja tallettaa yli viisi tuhatta euroa, on olemassa prosessi vaurauden lähteen ymmärtämiseksi (SOW).
Esimerkkejä SOW:sta ovat:
Yrityksen omistusoikeus
Työllisyys
Perintö
Investoinnit
Perhe
On ratkaisevan tärkeää, että tämän varallisuuden alkuperä ja laillisuus ymmärretään selvästi. Jos tämä ei ole mahdollista, työntekijä voi pyytää lisäasiakirjan tai todisteen.
Tili jäädytetään, jos sama käyttäjä tallettaa joko tämän summan kerralla tai useita vastaavia tapahtumia. Heille lähetetään manuaalisesti sähköposti, jossa he voivat käydä läpi yllä olevat tiedot ja tiedot itse verkkosivustosta.
SlottiMonsteri pyytää myös pankkisiirtoa/luottokorttia varmistaakseen käyttäjän/asiakkaan henkilöllisyyden. Se antaa myös lisätietoja käyttäjän/asiakkaan taloudellisesta tilanteesta.
Vaiheen yksi perusasiakirja:
Perusasiakirja on käytettävissä SlottiMonsteri asetussivun kautta. Joka käyttäjän on täytettävä seuraavat tiedot:
Etunimi
Toinen nimi
Kansallisuus
Sukupuoli
Syntymäaika
Tekoäly tallentaa ja luo asiakirjan, työntekijä voi tarvittaessa tehdä lisätarkastuksia tilanteen mukaan.
Riskienhallinta:
Voidakseen käsitellä erilaisia riskejä ja erilaisia varallisuuden tiloja maapallon eri alueilla SlottiMonsteri luokittelee jokaisen kansalaisuuden kolmelle eri riskialueelle.
Alue yksi: Matala riski:
Jokaiselle alueen yksi kansakunnalle suoritetaan kolmivaiheinen varmennus edellä kuvatulla tavalla.
Alue kaksi: Keskitasoinen riski:
Jokaiselle alueen kaksi maalle tehdään kolmivaiheinen vahvistus pienemmillä talletus-, kotiutus- ja tippirajoilla. Vaihe yksi tehdään tavalliseen tapaan. Vaihe kaksi tehdään 1000$ (tuhat dollaria) talletuksen jälkeen, 1000$ (tuhat dollaria) kotiutuksen tai 500$ (viisisataa dollaria) toiselle käyttäjälle/asiakkaalle annetun tipin jälkeen. Vaihe 3 tehdään 2500$ (kaksituhattaviisi) talletuksen jälkeen, 2500$ (kaksi tuhatta viisisataa dollaria) noston tai toiselle käyttäjälle/asiakkaalle annetun 1000$ (tuhat dollaria) jälkeen. Lisäksi alhaisen riskin alueen käyttäjiä, jotka vaihtavat kryptovaluuttaa missä tahansa muussa valuutassa, kohdellaan kuin käyttäjiä/asiakkaita keskiriskin alueelta.
Alue kolme: Korkea riski:
Riskialueet kielletään. Korkean riskin alueita päivitetään säännöllisesti, jotta ne pysyisivät nopeasti muuttuvan maailman ja muuttuvan toimintaympäristön mukana.
Lisämittaukset.
Lisäksi AML-säännösten noudattamisesta vastaavan virkailijan valvoma tekoäly etsii epätavallista käyttäytymistä ja ilmoittaa siitä välittömästi SlottiMonsterin työntekijälle.
Riskeihin perustuvan harvoin ja yleisen kokemuksen mukaan työntekijät tarkistavat uudelleen kaikki tekoälyn tai muiden työntekijöiden aiemmin tekemät tarkastukset ja voivat tehdä uudelleen tai toimittaa lisätarkastuksia tilanteen mukaan.
Lisäksi nykyaikaisten, sähköisten, analyyttisten järjestelmien tukema systeemi etsii epätavallista käyttäytymistä, kuten: Tallettaminen ja kotiuttaminen ilman pidempiä vedonlyöntijaksoja, yrityksiä käyttää toista pankkitiliä talletuksiin ja nostoihin, kansallisuuden vaihtumisia, valuutan muutoksia, käyttäytymisen ja toiminnan muutoksia sekä tarkistaa, että tiliä käytetään alkuperäisen omistajan toimesta.
Käyttäjän on lisäksi käytettävä samaa kotiutusmenetelmää kuin talletuksessa käytettiin alkuperäisen talletuksen määrälle rahanpesun estämiseksi.
Yrityksen laajuinen riskinarviointi
Osana riskiperusteista lähestymistapaansa SlottiMonsteri on suorittanut AML:n ”Enterprise-wide Risk Arvioinnin” (EWRA) tunnistaakseen ja ymmärtääkseen SlottiMonsteri ja sen liiketoimintalinjoihin liittyviä riskejä. AML-riskipolitiikka määritellään sen jälkeen, kun sen liiketoiminta-alueille, kuten verkkosivuston tarjoamille palveluille, liittyvät riskit on tunnistettu ja dokumentoitu. Käyttäjät, joille palveluita tarjotaan, näiden Käyttäjien suorittamat tapahtumat, pankin käyttämät toimituskanavat, pankin liiketoiminta maantieteellisen sijainnin perusteella, asiakkaat ja transaktiot sekä muut laadulliset ja kehittyvät riskit.
AML-riskikategorioiden tunnistaminen perustuu SlottiMonsteri ymmärrykseen viranomaisvaatimuksista, säännösten odotuksista ja toimialan ohjeista. Ylimääräisiä turvatoimia otetaan käyttöön verkon mukanaan tuomien lisäriskien torjumiseksi.
EWRA arvioidaan uudelleen vuosittain.
Jatkuva kaupan seuranta
AML-Compliance varmistaa, että "jatkuva tapahtumaseuranta" havaitaan asiakasprofiiliin verrattuna epätavallisten tai epäilyttävien tapahtumien havaitsemiseksi.
Tämä tapahtumaseuranta tapahtuu kahdella tasolla:
1) Ensimmäinen ohjauslinja:
SlottiMonsteri työskentelee yksinomaan luotettujen maksupalveluiden tarjoajien kanssa, joilla kaikilla on tehokkaat AML-käytännöt, joilla estetään suurin osa epäilyttävistä talletuksista SlottiMonsteri ilman KYC-toimenpiteiden asianmukaista suorittamista potentiaaliselle asiakkaalle.
2) Toinen ohjauslinja:
SlottiMonsteri tiedottaa verkostoaan, jotta kaikki yhteydenotot asiakkaaseen tai pelaajaan tai valtuutettuun edustajaan edellyttävät asianmukaista huolellisuutta kyseisellä tilillä tapahtuvien tapahtumien suhteen. Näitä ovat erityisesti:
• Tilillä olevien rahoitustapahtumien suorittamista koskevat pyynnöt;
• Tilillä olevia maksuvälineitä tai palveluita koskevat pyynnöt;
Kolmivaiheisen vahvistuksen ja mukautetun riskinhallinnan pitäisi myös tarjota kaikki tarvittavat tiedot kaikista SlottiMonsteri asiakkaista kaikkina aikoina.
Lisäksi työntekijöiden on valvottava kaikkia tapahtumia, joita valvoo AML-säännösten noudattamista valvova virkamies, jota valvoo yleinen johto.
Myös asiakastukipäällikölle mahdollisesti heidän Compliance Managerin kautta lähetettyjen tapahtumien on noudatettava due diligence -menettelyä.
Yhden tai useamman transaktion epätavallisen luonteen määrittäminen riippuu olennaisesti subjektiivisesta arvioinnista suhteessa asiakkaan tietoihin (KYC), hänen taloudelliseen käyttäytymiseensa ja tapahtuman vastapuoleen.
Nämä tarkistukset tekee automaattinen järjestelmä, kun taas työntekijä tarkistaa ne lisäturvallisuuden vuoksi.
Asiakkaiden tileillä havaitut tapahtumat, joiden laillisesta toiminnasta ja varojen alkuperästä on vaikea saada kunnollista käsitystä, on siksi nopeasti katsottava epätyypillisiksi (koska ne eivät ole suoraan perusteltuja).
Jokaisen SlottiMonsteri työntekijän on ilmoitettava AML-osastolle kaikista epätyypillisistä tapahtumista, joita he havaitsevat ja joita he eivät voi lukea asiakkaan tiedossa olevaan lailliseen toimintaan tai tulolähteeseen.
3) Kolmas ohjauslinja:
Viimeisenä puolustuslinjana AML:ää vastaan SlottiMonsteri tarkistaa manuaalisesti kaikki epäilyttävät ja riskialttiit käyttäjät estääkseen rahanpesun kokonaan.
Jos petoksia tai rahanpesua havaitaan, viranomaisille ilmoitetaan.
Raportointi epäilyttävistä tapahtumista SlottiMonsteri
SlottiMonsteri kuvailee sisäisissä menettelyissään tarkasti henkilöstölleen milloin on raportoitava ja miten raportoinnissa edetä.
Raportit epätyypillisistä liiketoimista analysoidaan AML-tiimin sisällä sisäisissä menettelyissä kuvatun tarkan metodologian mukaisesti.
Tämän tutkimuksen tuloksesta ja kerättyjen tietojen perusteella AML-tiimi:
päättää, onko ilmoituksen lähettäminen rahanpesun selvittelykeskukselle tarpeen vai ei
18. syyskuuta 2017 annetussa laissa säädettyjen lakisääteisten velvoitteiden mukaisesti;
päättää, onko liikesuhteiden päättäminen asiakkaan kanssa tarpeen vai ei.
Menettelyt
AML-säännöt, mukaan lukien KYC:n vähimmäisstandardit, muunnetaan toimintaohjeiksi tai menettelyiksi, jotka ovat saatavilla SlottiMonsteri intranet-sivustolla.
Kirjanpito
Tunnistamista varten saadut tiedot on säilytettävä vähintään kymmenen vuotta liikesuhteen päättymisen jälkeen.
Kaikki tapahtumatiedot on säilytettävä vähintään kymmenen vuoden ajan liiketoimien toteuttamisesta tai liikesuhteen päättymisestä.
Nämä tiedot tallennetaan turvallisesti salattuina offline-tilaan ja online-tilaan.
Koulutus:
SlottiMonsteri työntekijät tekevät manuaalisia kontrolleja riskiperusteisen hyväksynnän perusteella, johon he saavat erityiskoulutusta.
Koulutus- ja tietoisuusohjelma näkyy sen käytössä:
Pakollinen AML-koulutusohjelma viimeisimpien säädösmuutosten mukaisesti kaikille niille, jotka ovat tekemisissä talousasioiden kanssa
Akateemiset AML-oppimisistunnot kaikille uusille työntekijöille
Tämän koulutusohjelman sisältö on määritettävä sen mukaan, minkälaisessa liiketoiminnassa harjoittelijat työskentelevät ja minkälaisissa tehtävissä he ovat.
Nämä istunnot pitää Axenora Strategic Services N.V.:n AML-tiimissä työskentelevä AML-asiantuntija.
Tilintarkastus
Sisäinen tarkastus laatii säännöllisesti tehtäviä ja raportoi AML-toiminnasta.
Tietoturva:
Kaikki käyttäjän/asiakkaan antamat tiedot säilytetään turvassa, niitä ei myydä tai luovuteta kenellekään muulle. Vain lain niin vaatiessa tai rahanpesun estämiseksi tietoja saa jakaa asianomaisen valtion AML-viranomaisen kanssa.
SlottiMonsteri noudattaa kaikkia tietosuojadirektiivin (virallinen direktiivi 95/46/EY) ohjeita ja sääntöjä.
Ota meihin yhteyttä:
Jos sinulla on kysyttävää AML- ja KYC-käytännöstämme, ota meihin yhteyttä:
Sähköpostilla: support@slottimonsteri.com
Jos sinulla on reklamoitavaa AML- ja KYC-käytännöstämme tai sinulle tehdyistä tarkastuksista Tili ja henkilö, ota meihin yhteyttä:
Sähköpostilla: support@slottimonsteri.com